AltBank Identity & Risk SDK

SDK para KYC e Antifraude/AML de propósito geral

Nossa solução é uma plataforma integrada e inteligente, que combina background check, biometria facial, verificação documental e análise de dispositivos e rede — tudo orquestrado por inteligência artificial para entregar segurança máxima com experiência fluida para o usuário.

Com tecnologia de ponta e cobertura completa, garantimos que cada identidade seja validada com precisão, bloqueando fraudes em tempo real e protegendo sua operação desde o primeiro contato.

É aplicável em diferentes casos de uso, como Onboarding Digital, jornadas de troca de dados cadastrais (senha, dispositivo, telefone, email, etc.) e também como camada adicional de segurança antes de liberar certos tipos de transações financeiras.

1. Background Check: Conheça a Fundo Seu Cliente

Análise Cadastral Abrangente: Validamos os dados cadastrais essenciais (nome, CPF, nome da mãe, data de nascimento) através de múltiplas fontes confiáveis, incluindo a Receita Federal, CNIS, processos judiciais e outras bases de dados internacionais. Garantimos que você tenha um perfil completo e preciso de cada cliente.

KYC e Compliance Reforçados: Acesso a informações detalhadas sobre Pessoas Politicamente Expostas (PPE/PEP), sanções e restrições globais. Histórico completo para análise aprofundada, com dados provenientes diretamente de órgãos oficiais como OFAC, INTERPOL, TCU e CNJ.

2. Device-Related Check: Proteção Avançada Contra Fraudes Eletrônicas

Inteligência de Dispositivo de Última Geração: Coletamos e analisamos dados do dispositivo em tempo real para identificar perfis únicos, detectar configurações suspeitas (proxies, acesso remoto, bots) e anomalias comportamentais. Transformamos dados brutos em inteligência acionável.

Impressão Digital e Análise Comportamental do Dispositivo: Ativamos uma impressão digital única do dispositivo e monitoramos o comportamento do usuário para identificar atividades suspeitas. Dados coletados incluem:

Localização precisa (com permissão do usuário)
Identificadores de publicidade (com permissão do usuário)
Características físicas e de software do dispositivo
Análise de IP, incluindo detecção de VPNs e proxies
Identificação de dispositivos violados (“root” e “jailbreak”)
Informações do SIM Card e análise da pegada digital do número de telefone
Análise da pegada digital do email e histórico de violações

Efeito de Rede e Big Data: Cruzamos dados de diversos setores para identificar padrões de fraude em tempo real.

Monitoramento de Comportamento Proativo: Detectamos comportamentos suspeitos e atividades automatizadas (bots, farms de dispositivos) antes que causem danos.

3. Liveness and Face ID Check: Biometria Facial 3D para Autenticação Imbatível

KYC Biométrico de Alta Precisão: Utilizamos biometria facial 3D e "Prova de Vida" (Liveness Detection) para confirmar a identidade do usuário no momento da autenticação. Uma selfie e o CPF são suficientes para uma verificação rápida e segura.

Comparação com Milhões de Registros: Confrontamos os dados biométricos com um extenso banco de dados para validar a identidade instantaneamente. Em 70% a 95% dos casos, a verificação é bem-sucedida sem necessidade de documentos adicionais.

4. Garantia de Identidade Reforçada com Verificação Documental Inteligente

Em casos onde a biometria facial não fornece uma confirmação definitiva, nosso sistema automaticamente direciona o usuário para um processo de verificação documental preciso e seguro. Esse fluxo inteligente garante que apenas os documentos corretos sejam submetidos, eliminando erros e agilizando a validação.

Tecnologias Avançadas para uma Análise Documental Imbatível:

OCR de Alta Precisão
Detecção de Fraude de Última Geração
Autenticidade Documental Inteligente
Validação Cruzada Abrangente
Comparação Facial Avançada
Conformidade PLD/AML

Diferenciais da nossa solução

Cobertura Completa: Verificação cadastral, análise de dispositivo e biometria facial em uma única plataforma integrada.
Tecnologia de Ponta: Utilizamos as últimas inovações em IA e análise de dados para proteção avançada.
Dados Confiáveis: Acesso a informações de fontes oficiais e bancos de dados globais.
Prevenção Proativa: Detectamos e bloqueamos fraudes antes que elas aconteçam.
Experiência do Usuário Melhorada: Verificações rápidas e seguras, sem fricção para seus clientes.